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银行对公客户经理岗位职责

分类:岗位职责   更新:2016/8/13   来源:本站原创

    一、 关于对公客户经理的工作岗位的问题

    1、对公客户经理的工作职责:

    (一)负责客户与银行间沟通,发展新客户,维护老客户,分析和发掘客户需求,拓展我行资产、负债和中间业务产品,为客户提供一揽子金融服务。

    (二)了解客户需求,帮助客户了解和选择我行业务品种,与客户建立长期稳定的合作关系,努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。

    (三)完成考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等销售指标。

    (四)建立客户档案,收集客户及同业相关信息

    (五)认真执行我行的相关政策、制度和我、业务操作流程,积极防范各类风险,确保客户和我行的资产安全。

    (六)及时学习和更新业务知识和技能,不断提高专业能力和素质。

    (七)要熟练掌握相关金融产品特征及风险特点,在贷款发放和产品推介过程中,充分披露产品信息,揭示产品风险。

    (八)参与市场营销策划方案的设计,落实既定方案的组织实施。

    (九)严格执行法人客户贷款业务流程,认真履行贷款调查、和贷后检查职责。

    (十)坚持诚实守信原则,对受理企业的融资申请、申请人负债能力和担保条件进行调查,预测融资风险,撰写调查报告,并按规定上报审查。经审批同意后,按规定办理手续,确保所有资料的完整性,有效性。

    (十一)关注借款人债务偿还能力的变化及保证人状况的变化,针对危及债权安全的风险因素和隐患,及时采取防范措施化解风险,并向有关部门和领导汇报。

    (十一)完成领导交办的其他工作。

    2、对公客户经理一日工作流程:

    (一)客户经理每天下班前应向其主管汇报一次(确因外出或陪同客户等原因不能当面向主管汇报的,可通过电话汇报。)

    (二)晨会。每个工作日早晨,各行客户经理团队应举行晨会,向成员宣布目标、鼓舞士气等。除了日常的通知、安排事项,会议应注重对优质客户开发的研究和客户分析,以及对营销技巧的训练和营销意识的培养。

    (三)客户经理通过《客户需求卡》实现对优质客户的需求调查。

    (四)客户经理必须定期或根据预约走访客户,根据客户的层次决定联系的频次。对核心优质客户应每月至少联系一次(包括见面或电话联系等),每次联系应及时字系统内作出相应记录和填写《优质客户维护记录表》。对我行重点个人客户进行走访。对我行的重点客户,客户经理要及时提醒相关领导进行拜访和维护。

    3、实习网点对公客户经理的工作内容:

    (一)市场调研。主要内容包括客户基本信息、信用情况、资金使用情况及结算方式等。

    (二)拓展客户及市场。根据市场调研结论制定客户理财计划,对拟开发的客户确定拓展目标、拓展措施以及所需的资源支持等,并根据市场变化情况和新的产品需求及时调整计划。

    (三)客户服务。建立客户定期联系制度,及时掌握客户需求,为客户量身定做个性化金融产品,完善服务,提高效率;对客户提出的特殊服务需求和要求,支行不能满足时,要及时向上级报告,做好客户维护管

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